上周发生了，一起中国移民从中国大陆向新加坡大额汇款受骗案。上当金额高达300万美元(约2023万人民币)。受害者卢密斯拥有本地永世居留权与本身外洋开户的银行，欲将大额度资产从中国大陆转至新加坡未乐成。
因此2018年10月18日，卢密斯通过地下银号林某，将300万美元通过拆分方式，分散汇给多个生疏人帐户，乐成汇到卢密斯新加坡帐户，而林某也赚到了10万美元的佣金。很快的，卢密斯举行了第二次汇款，但这次卢密斯的300万美元却完全消散，且钱的去处不知所终，效果就 没了....没了....了（生存菌表现肝颤）。
卢密斯愤然将林某和别的4个向卢密斯出借帐户的新加坡人告上法庭。现在此案正在新加坡高级法院审理。
实在，中国国家外汇局还列了不少雷同违规案例↓↓↓
为什么会有这么多违规？
众所周知，中国有着外汇出口管制（每人每年只能汇款5万美元到国外），而这些钱只可以用于：出国留学、出国旅游等，不可以用于境外买房、证券投资购买人寿保险等。
要知道假如有违规举动，将会被参加外汇“黑名单”，而且，还要罚款！
以是国家不停严查全部非法渠道，客岁中国七大银行被查，本年就连付出宝、微信如许的非银行机构也要查！各人肯定多留意，省得一只脚踏入违法的界限。
然而，就在客岁，中国的外汇政策已经静静做了调解，开始向外洋华人提供正当转移资产的时机！
根据中国人民银行公布的最新外汇管理局《个人产业对外转移售付汇管理暂行办法》，来自中国的正当移民如今完全可以走相干正当流程，汇出凌驾5万美元的大笔资金至外洋，将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的正当产业变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外！
也就是完全不必要分散汇款！！得到外洋永世住民的中国公民可以正当转移资产！
外汇局这条规定实在就是告诉各人三个信息:
1. 答应一次性转移个人全部产业
2. 必要有境外移民身份
3. 产业必须正当而且纳税
第一条很轻易懂，就是答应正当地转移国内的全部个人产业，但是，只有一次时机。举个例子，好比A通过《个人产业对外转移售付汇管理暂行办法》转移了500万人民币到加拿大，以后，假如还想转移其他产业，必须按照每年每人5万美元的规定。
第二条说的是谁有资格申请？根据《个人产业对外转移售付汇管理暂行办法》内的具体先容，以下申请人有资格↓↓↓
1. 取得外国永世居留权也是我们说的PR（持枫叶卡）
2. 外国公民权
3. 港澳以及台湾地域的住民身份
也就是说，文章开头案例中的卢密斯作为中国籍的新加坡永世住民，完全可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限定，通过正当途径一次性将想转出的大额美元资产转到新加坡。
第三条说的是什么产业可以或许转移？根据法令，对外转移的产业应是正当产业，且不得与他人有权益争议。法令明白规定了只有移民产业转移和继续移民产业转移才气够正当利用此办法。
那么，符合条件去外汇局之前还要预备哪些质料呢？
这些，生存菌都给你们查好啦
申请质料：
1.身份证实文件（身份证、户口本、永世居留证等）；
2.中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证实；
3.境外生存的证实质料，如驾照、银行账单等3种以上证实文件；
4.银行存款的完税证实；
5.原房产证（售房前）复印件，卖房时的税票及税务局完税证实原件，过户后新不动产权证复印件；
6.存量房屋交易条约（网签条约）。必要留意的是房子全款的代价指的就是条约代价和完税代价，结算外汇时只能按照可证实的价款盘算；
7.委托他人管理资产转移的，应提供委托署理协议（提供原件、无需公证），署理人身份证实复印件；
8.指定汇出吸收银行。这一点必要提前与境内汇出行沟通可否管理移民产业转移汇款业务，境外吸收行可否吸收境外汇入，账户是否支持吸收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人。
特殊留意事项：
1、申请质料齐备之后，约莫20个工作日办结。
2、这个时间万万不要漏接电话，由于从批文下达之日起盘算15个天然日必须完成购汇转款业务，否则逾期不侯。
3、不答应第二次申请。
4、正在管理国外永世居留权的不实用，假如已经取得国外永世居留权但还是国内税务住民的要慎重。
5、全部国内房产生意业务都会在房管部分登记，购汇金额不得凌驾卖房款。
6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部产业金额，分步汇出，初次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半，初次汇出满一年后，可汇出不凌驾剩余资产的一半，自初次汇出满两年后，可以汇出全部剩余资产。资产不凌驾20万人民币的（含20万），可申请一次性汇出。
末了，请答应生存菌再絮聒几句，要移民、在外洋定居就是要拿到PR大概换了国籍才气够正当转移国内的大额产业。假如只是短期留学、工作照旧要留意每年的转账限额了！！！
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