加拿大银行项目管理project management到底在做什么?

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本期的职场大揭秘，我们来聊一聊银行的项目管理（project management）是什么。我们会在几期文章中，给大家详细介绍银行项目管理的各方各面，希望能为正在求职的你们提供更多insight，让对项目管理感兴趣对同学更加了解自己向往的职位、工作内容和环境。

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Project management在银行的各分支部门都有不同应用。从企业整体层面来说，例如一个法规相关的项目（regulatory project），就需要在银行每个业务条线（business line）实施。常见的条线中，例如personal/business banking, wealth management, capital markets, insurance都配合采取同样的更新变化（change）。举例来说，前几年通过的Bill C 16 法案，要求性别中立（Gender neutral）的project在整个金融体系建立及应用；又或者这两年新的反洗钱（anti money laundering）的法案也是一个例子。这些具体的projects都需要PM team去执行。下图中，大家可以参看一个完整的PM lifecycle有哪些具体环节。

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下面，我们就从资本市场（capital markets）的PM入手，给大家讲讲常见的各类projects。

✅New products projects

Front office要交易新的产品，例如Brazil futures。这个产品既可能属于新的产品类型（product type）（⚠️注意：新产品类型意味着这个公司以前没有trade 过，而不是这个products在市场上不存在），也可能是来自于一个emerging markets（这个国家的products在这个公司没有trade过）。这样一个新产品便会被当作一个project 来implement。通常，先要拿到相关部门的合规许可（regulatory approval），这个产品才能在现已存在的交易平台（existing trading platform）上进行交易。交易后，这个产品能流入下级系统进行定价、风险管理评估等（flow into downstream systems for pricing， for risk mgmt, for reporting），整个新产品的process flow能像其他存在的产品一样通过所有的系统和所有的部门然后被正确的report和risk monitor。

✅New trading systems, new clearing houses

对于交易过程中出现新交易系统、新清算所的项目管理。

front office常会需要在交易系统上做出一些变换，有时哪怕是正在被交易的产品，都会出现在过程中需要更换交易系统的可能。而这些更换背后的原因有很多：

💡 希望成交速度更快

💡 希望更好把控（monitor）产品的价格或风险

💡希望得到更大的利润（margin）

同样，front office如果发现新的清算所能提供

💡更有利的利润

💡更好的清算报告

也可能考虑更换或者添加清算所。举个例子，同样的掉期交易产品（swap），当发现在CME（Chicago merchandise exchange）比LME（London metals exchange）有更好的利润，同时交易成本更低，就会需要让这类产品之后在CME 进行清算。

那么，如何申请一个新的清算所资格（clearing membership）就势必成为一个新的项目了。这个项目会涉及到：

🌟 申请apply CME 的membership（填很多表，公司信息，trade的产品信息，用哪些systems）CME（Chicago merchandise exchange）会对这个申请实体（entity），例如TD securities进行全方位的评估（assessment），整个申请过程就可能长达1-2年。

🌟 在转换一个交易或者更换一个清算所时，一个交易的整体实施流程（process flow）也相应需要从头到尾进行影响力测试（impact assessment），比如定价（pricing）系统是否会认证新交易系统的交易，新清算所代码能否被定价，同时包括风险管理（risk monitor）系统的整体评估。

结语

看到这里，有没有对银行的项目管理有更深入的了解呢？如果想要和我们的导师进行更多讨论，欢迎联系我们！

一起期待下一期的内容吧！

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