加拿大房价飙升!洗黑钱审查反降64%!专家:很多不明资金流入银行和房产市场!

金融犯罪专家表示，新数据显示，加拿大反洗钱监管机构进行的审计在 COVID-19期间大幅下降，这对于追踪脏钱的当局来说是一个非常“令人不安”的迹象。





加拿大金融交易和报告分析中心（简称：FINTRAC）的数据显示，房地产洗钱审计从 2019-20年的 146起下降到 2020-21年的 53起，下降了 64%。相比之下，2018-19年对房地产实体进行了近 200起审计。

加拿大房地产市场过去两年一直处于火热状态，超低利率和全国范围内的房屋供应不足，推动房价达到了历史水平。

根据加拿大房地产协会的数据，2021年12月加拿大全国平均房价为 $713,500元，比去年同期上涨了 17.7%，去年有近  667,000万套住宅房产成交，约合 $4.59亿元。

随着数亿元资金流入加拿大房地产市场，金融犯罪专家表示，联邦监管机构的调查数量下降“令人震惊”，因为执法部门在打击流入房地产市场的非法资金时可能遗漏了重要情报。

多伦多反洗钱分支机构的金融犯罪专家 Matt McGuire说：“这些数字令人担忧。”



新的数据显示，在去年完成的 53项房地产调查中，调查人员发现了近 230个反洗钱和反恐融资义务方面的问题。2018-19年，FINTRAC在进行的近 200次审计中发现了 750多个问题。

不仅仅是房地产方面。所有金融部门，如银行、货币服务企业、或证券交易商的测试次数从 2019-20财年的近 400次大幅下降至上一财年的 151次，总体下降了 62%。



房地产审计中提到的问题，包括在涉及超过 $10,000元现金或 24小时内多次现金交易的交易中，有数十起未能识别客户或未能提交可疑交易报告的案例。

McGuire表示，全国各地的执法部门都应该警惕，特别是考虑到该行业过去在洗钱合规方面的信用不佳。

联邦机构加拿大刑事情报局 2020年的一份报告称，全国每年有 $450亿至 $1130亿元被洗黑钱。



就在加拿大对抗新冠第一波疫情之际，FINTRAC发布了一份特别公报，警告犯罪分子利用疫情的可能性。

公报中写道：“一些人可能试图从当前形势中获利，以进行或促进洗钱活动。”

FINTRAC的一名发言人表示，调查数量的下降与新冠导致的中断有关，以及该机构采取了“更复杂、更长和深入的检查。”

反洗钱监管机构表示，由于企业应对新的公共卫生限制，它在 2020年4月和6月暂时暂停了新的检查，但到 2020年7月转为远程检查。



倡导组织 Publish What You Pay Canada的项目经理 Sasha Caldera表示：“新冠疫情令许多政府部门感到意外，目前出现了很多混乱。”“看到审计整体下降，非常令人担忧。”

Caldera说，随着越来越多的资金流入银行或房地产等“高度脆弱的行业”，以及测试数量的减少，这是一个“孕育灾难的方式。”

他说：“洗钱正导致房价发生重大变化，使那些没有参与犯罪的人更难买房。”

加拿大房地产洗黑钱问题的核心是宽松的财务报告法律，允许人们用编号或空壳公司隐藏身份。

“这在全球被滥用于加拿大的洗钱活动。这影响了想要进入住房市场的加拿大人。”

经过多年的反腐败倡导者和白领犯罪专家的呼吁下，自由党政府在上一份联邦预算中承诺，将在 2025年建立一个“受益所有权登记处”，该登记处将提供个人企业的详细信息。自由党政府还宣布拨款 $1亿元，在安大略省、魁北克省、BC省、和阿尔伯塔省新建反洗钱部门。



透明度专家说，如果注册表不能公开搜索，并且没有得到各省和地区的支持，那么它将是无用的。

Caldera说：“这可能是最重要的立法之一，可能会影响进入加拿大的脏钱数量。”

Caldera表示，加拿大经济中被洗黑钱的规模之大，往往令警务或金融界以外的人难以理解，但每个社区都能受到影响。

“这不仅仅是一场理论上的游戏。我们试图实现的目标应该是从犯罪中获取利润。如果犯罪的利润减少，犯罪就会减少，我们的社区就会更安全。”

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